客户咨询：外汇交易前您应了解的八件事

商品期货交易委员会建议公众在进行初始存款或转交敏感个人信息之前深入研究场外外汇交易(“forex”) 交易商。研究应包含核实交易商及其员工是否已在美国商品期货交易委员会（CFTC）注册并检查交易商在美国期货协会（NFA）的纪律记录。

近期, CFTC 注意到向未注册的离岸外汇交易商存入大笔资金的客户的欺诈举报有所增加。客户通过社交媒体交友或推荐认识这些交易商。然而，但客户试图提款时，交易商却不回应或要求额外付款。

仅仅是完成注册并不能保证您免受诈骗，但大多数的欺诈行为是由未注册的交易商和个人实施的。财务要求，考试，以及州和联邦法律旨在帮助确保注册交易商履行其义务。在市场中交易商是您唯一的庄家很重要

外汇交易前您应了解的八件事

1. 您正与交易商交易。除非您在受监管的交易所购买外汇期货或期权，否则您是在“场外”或场外交易 (“OTC)这意味着您不是在公开的市场上进行交易，而是与仅针对您的交易商交易。 当您购买时，您的交易商是卖家；当您出售时，您的交易商商买家。当您交易跟频繁，亏损或支付费用，点差或佣金时，您的交易商则会赚钱。
2. 三分之二的外汇客户赔钱。大多数的OTC客户都亏损，如果将所有信贷，融资费用，费用和其他杂费考虑在内都话。^[1]
3. 交易商控制交易平台。当您通过电子交易平台，移动应用程序或交易商的网站进行交易时，您并未连接到实时交易所。您正与交易商连接，交易商操纵了您正您的屏幕可看的信息，包括价格。在许多情况下，未经注册的离岸交易商使用流行的交易软件来创建合法的假象，但却操纵交易数据从而窃取客户的钱财。与第三方来源进行比价，以验证您看到的是真实的市场价格变化和浮动水平。
4. 您的平仓或卖出的能力被交易商限制。由于您是在交易商的平台上与交易商进行交易，因此您受到交易商提供的价格和条件的限制。
5. 你的存储不受保护。如果您的交易商消失或破产，您可能无法取回您的钱。在开设账户之前，请确保您收到并仔细查看您的账户协议，了解您的权利及保障条款。然后，检查账户注资和提款要求，包括任何相关的费用。欺诈性交易商通常拒绝提款，直到客户支付高额的，非公开的佣金，缴纳虚报税款或进行更多投资已达到更高的账户级别。您应该不需要支付更多的钱才能取回您的钱。
6. 您可能会损失所有的保证金，甚至更多。场外外汇交易使用保证金。交易商根据您想交易的货币的兑换波动性，设定开设账户和维持仓位的最低金额。例如，2%的保证金要求意味着您仅可使用您开设的100000 美元账户中的2 000美元。这种高杠杆的程度会放大收益和损失。如果市场走势对您不利，您将需要增加保证金来平仓或出仓。您可能还需承担超出初始存款的额外损失。
7. 销售人员可能存在隐藏的利益冲突。交易商雇佣的销售员，社交媒体人或相关营销人员将客户带至交易平台，但客户可能不知道他们的关系。销售人员可能没有交易相关的知识，他们通过开发新客户获得报酬。深入研究调查任何与本建议中列举的任何问题相悖或淡化的声明，或开户前必须先收到强制性风险披露声明中概述的其他风险。
8. 许多的欺诈行为都是始于社交媒体。尤其要警惕任何通过社交媒体，约会应用程序，消息应用程序或来路不明的电子邮件接近您并想和您讨论外汇交易的人：
   • 促使您将对话从平台转到私人聊天应用程序。
   • 承诺您在短期内可获得巨额其有保障的回报。
   • 引导您到没有美国实体的未注册的交易平台。
   • 为您提供高于美国法律许可的杠杆收入（主要货币兑换为2%，其他币种兑换为5%）。
   • 仅接受比特币，以太坊区块或其他数字资产作为付款方式。
   • 网站不显示其实际的总部地址或其分支机构的位置，或者提供的地址在进行街道级地图搜索时不存在。
   • 使用WhatsApp客户服务号码，或者根本没有电话号码。

如果你认为您是受害者，请查询 cftc.gov/complaint。 查询注册及纪律记录, 请查询nfa.futures.org/basicnet.