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Fraud Awareness & Prevention

  • CFTC AVISO AL CONSUMIDOR
    (Advisory in English)

    ¡CUIDADO, ALGUIEN QUIERE SU DINERO!


    La Comisión del Comercio en Futuros sobre Mercancía de los Estados Unidos (U.S. Commodity Futures Trading Commission, o CFTC), advierte a los inversores a tomar precauciones en protegerse de las muchas variedades de fraudes en mercancías que se están llevando a cabo en los mercados comerciales de hoy día. La CFTC es la agencia federal encargada de regular los mercados en futuros sobre mercancías y en opciones en los Estados Unidos. Hemos vistos un incremente significante con el número de estafas que falsamente prometen ganancias altas con riesgos mínimos. Muchas de estas estafas son dirigidas a las comunidades étnicas en su idioma, desde Nueva York hasta Florida y desde el sudoeste hasta California, y también en otros áreas.

    El público tiene que ser cauteloso acerca de cualquier empresa que ofrece a vender mercancías, futuros sobre mercancías o opciones. Puede ser que estén vendiendo los metales preciosos como plata, oro, o divisas extranjeras (“forex”), como los Euros, Yen o Libras Esterlinas. Pueden estar vendiendo futuros o opciones sobre metales preciosos o divisas extranjeras (“forex”), o sobre otras mercancías, como petróleo crudo, petróleo de calefacción o productos agrícolas, como maíz, semillas de soya, ganado vacuno, o gasolina sin plomo. La empresa quizás le ofrezca administrar su dinero, negociar en su parte en futuros sobre mercancías o opciones, o juntar su dinero con el dinero de otros clientes. Si una empresa le ofrece cualquiera de estas inversiones y le promete altas ganancias con riesgos mínimos, o representa que he logrado hacer ganancias para todos sus clientes, no debes de creerlo sin prueba. Invirtiendo en futuros sobre mercancías o opciones tiene mucho riesgo, y usted puede perder todo su dinero rápidamente. Cualquier persona que representa lo contrario, puede estar cometiendo un delito.

    Fraudes en divisas extranjeras típicamente atraen clientes por medio de anuncios en la prensa local, anuncios por la radio, o por el Internet. Estos anuncios prometen altas ganancias, riesgos mínimos, oportunidades en inversión en divisas extranjeras, o hasta oportunidades de empleo bien compensadas. La CFTC le suplica que sea escéptico cuando promotores de divisas extranjeras mantienen que sus servicios o administración de sus cuentas les ganaran altas ganancias con riesgos mínimos, o que el empleo como negociante en divisas extranjeras lo hará rico rápidamente. Fraudes en metales preciosos muchas veces operan de la misma manera.

    Operadores de inversiones colectivas en mercancías (Commodity Pool Operators) solicitan inversiones de parte de amigos, vecinos, colegas de trabajo y amistades de organizaciones religiosas o sociales usando su reputación en la comunidad. Muchas veces, esquemas como estas son fraudes y los inversores pierden todo su dinero. Frecuentemente, las pérdidas son el resultado de un pleno robo. Individuos y empresas que solicitan fondos en maneras inapropiadas o ilegales, para negociar en futuros sobre mercancías y opciones usualmente no son registradas con la CFTC. Pueden perpetrar esquemas “Ponzi” en cual poco o nada del dinero invertido es invertido como prometido – en los mercados de mercancías. En vez, el operador de la esquema roba los fondos, y crea la impresión de una empresa exitosa usando parte del dinero mandado por inversores siguientes para pagar “ganancias” falsas a los inversores originales. Esta táctica lo hace aparecer que los inversores en actualidad están ganando, que en turno atrae inversores adicionales. Tenga cuidado de esto tipo de “pago” si usted no entiende el origen de estas supuestas ganancias.

    Corredores de Introducciones (Introducing Brokers) frecuentemente usan anuncios en la radio y televisión tanto como “infomercials” – anuncios de extendido tiempo – para promover futuros sobre mercancías y opciones. Los anuncios y los “infomercials” prometen riqueza inmediata – como convirtiendo $5,000 a $20,000 en solos unos cuantos meses – con riesgos predeterminados. Estos corredores no deben exagerar la posibilidad de ganancia o minimizar el riesgo en negociar futuros, opciones, o prometer ganancias, o falsear el rendimiento histórico de sus clientes. Además, estos corredores no pueden declarar que tendencias estacionales en la demanda por ciertos productos básicos o acontecimiento del día bien conocidos crean oportunidades parar ganar grande negociando mercancías y opciones.

    Advertencias de Fraude

      1. Evite Oportunidades Que Les Aparecen Demasiado Buenas Para Ser Actual
      Esquemas para ser rico pronto, incluyendo esas que se tratan en comercio en divisas extranjeras (forex), tienen la tendencia de ser fraude.

      ¡Tomen en cuenta, nada es gratis! Sea especialmente cauteloso si usted ha obtenido una gran cantidad de dinero recientemente y esta buscando una manera de invertirlo. En particular, jubilados con acceso a su dinero son víctimas de estos operadores de fraude. Recobrar su dinero es muy difícil o imposible.

      2. Evite Empresas Que Predicen O Garantizan Ganancias Grandes
      Tenga mucho cuidado con empresas que garantizan ganancias, o que anuncian resultados muy altos. En muchos instantes, estas reclamaciones son falsas.

      Asegure que obtenga toda información cerca la empresa y su registro de resultados (“track record”) y verifique los datos. Si puede, antes de invertir, verifique la información acerca de la empresa con alguien que usted confíe en su consejo financiero.

      3. Evite Empresas Que Prometen Poco o Ningún Riesgo Financiero
      Sea sospechoso de empresas que quitan la importancia a los riesgos o representan que declaraciones que divulguen los riesgos sólo son formalidades imponidas por el gobierno.

      Si tiene duda, no invierta. Si no puede obtener información definitiva acerca de la empresa y la inversión, tal vez no deba arriesgar su dinero.

      4. Hagan Preguntas a Empresas Que Reclaman Comercial en el “Interbank Market”

      Tenga cuidado con empresas que reclaman que usted puede, o debe, comerciar divisas extranjeras en el “interbank market,” o que esas empresas lo harán de su parte. Empresas que comercian divisas en el “interbank market” típicamente son bancos, casas financieras o corporaciones grandes. El termino “interbank market” refiere a una cadena informal en transacciones en divisas negociadas entre casas financieras y otras grandes empresas.

      5. Tenga Cuidado de Esfuerzos Agresivos Para Convencerle Que Envíe Dinero en Efectivo Inmediatamente a la Empresa por FedEx o UPS, el Internet, Correo o por Otra Manera

      6. Sea Escéptico de Llamadas Telefónicas No Solicitadas Por Usted Que se Tratan de Inversiones, Especialmente Esas Llamadas Que Son de Afuera de Su Estado o Empresas Poco Familiar

    PARA MAS INFORMACION


    Antes de negociar, consulte con la CFTC o otras autoridades, incluyendo su Fiscal Estatal – Unidad para la protección del consumidor y el Better Business Bureau. Además, usted puede averiguar si uno es registrado con la National Futures Association (NFA) llamando al numero 1-800-676-4632.

    La Comisión del Comercio en Futuros sobre Mercancías de los Estados Unidos (CFTC) División de la Aplicación (Division of Enforcement), ha establecido líneas de teléfono sin costo para asistir al público en reportar delitos acerca de los futuros sobre mercancías. Cualquier persona que desea reportar conducta sospechosa debe llamar a la División de la Aplicación a 1-866-366-2382. Si usted no habla ingles, por favor deje su nombre y numero de teléfono con la persona quien contesta el teléfono y un miembro de nuestra oficina que habla español lo llamara de vuelvo.

    Conducta prohibida en los mercados de futuros sobre mercancías también puede ser reportada a la División de la Aplicación por medio de un formulario en el sitio del Internet http://www.cftc.gov/enf/enfform.htm, o por medio de correo, dirigida a la Oficina de La Aplicación Cooperativa (Office of Cooperative Enforcement), CFTC, 1155 21st St., NW, Washington, DC 20581. Además de este aviso, la CFTC también ha publicado las siguientes Consumer Alerts, cuales aparecen en el sitio del Internet http://www.cftc.gov/cftc/cftccustomer.htm.

See Also:

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CFTC's Commitment to Open Government

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